Банк заблокував картку українського громадянина після поповнення на суму 34,5 тисячі гривень, вимагаючи підтвердження джерела доходів та надання відповідних договорів.

Клієнту А-Банку обмежили можливість виконувати грошові перекази та знімати кошти з картки після проведення перевірки його фінансових транзакцій. Причиною цього стали поповнення картки на загальну суму 34,5 тисячі гривень, які чоловік пояснив, як повернення боргів та підтримку військової частини. Банк вимагав надати документи, що підтверджують ці фінансові дії, а у випадку відмови у їх наданні, ухвалив рішення про припинення обслуговування клієнта.

Чоловік звернувся до суду, який зобов'язав банк повернути залишок коштів, однак визнав саме блокування законним. Про це йдеться в рішенні Дарницького районного суду у справі №753/3008/26.

Як з'ясувалося під час розгляду справи, чоловік відкрив картку "Зелена" в А-Банку 10 грудня 2024 року. Уже в січні 2025-го на його рахунок надійшло 34 580 грн. З цієї суми 22 500 грн становили перекази власних коштів з інших банків, ще 10 500 грн надійшли від іншої особи, а 1580 грн повернулися після невдалої операції.

29 січня чоловік здійснив три перекази на 1650, 450 та 2000 грн. Однак під час спроби переказати ще 2820 грн операцію заблокували. Банк обмежив перекази з картки на картку та зняття готівки, а від клієнта зажадав документи про походження коштів.

Зокрема, фінансова організація звернулась з проханням надати документи, що підтверджують доходи, податкову декларацію або інші матеріали, які можуть роз'яснити фінансові транзакції.

Чоловік подав декларацію про сплату єдиного податку за перші дев'ять місяців 2024 року. Однак банк вважав цього недостатнім. Представники установи вирішили дізнатися причини регулярних надходжень коштів на рахунок від інших фізичних осіб.

Клієнт розповів, що фінансові надходження були пов'язані з поверненням боргів та невеликими кредитами, а також з наданням підтримки військовій частині, в якій він служив раніше.

Після цього фінансова установа звернулася з проханням надати розписки чи контракти, що підтверджують отримані позики. Проте чоловік відмовився виконати цю вимогу. Він аргументував свою позицію тим, що законодавство не вимагає обов'язкового оформлення таких документів, а його усних свідчень має бути цілком достатньо.

У підсумку, банк виявив, що ці операції несуть ризики, і ухвалив рішення про зупинення обслуговування цього клієнта.

Чоловік вирішив закрити свій рахунок і перевести залишок в сумі 5320 грн на картку, що належить йому в іншому банку. Для цього 17 лютого 2025 року він подав необхідну заявку. Проте кошти так і не надійшли.

Клієнт неодноразово звертався до А-Банку та висловлював свої скарги до Національного банку України. У відповідь він отримував інформацію про потребу надати документи для проведення перевірки або заповнити заяву за затвердженим банком форматом.

Зрештою чоловік звернувся до суду. Він вимагав визнати блокування незаконним, зобов'язати банк закрити рахунок і повернути 5320 грн, а також виплатити 10 тис. грн компенсації моральної шкоди.

Суд визнав, що фінансова установа безпідставно проігнорувала прохання клієнта про закриття рахунку та переказ залишку коштів. Заява, подана чоловіком, відповідала усім необхідним критеріям, а банк не зміг надати жодних аргументів, що спростовували б факт невиконання зобов'язання щодо повернення грошей.

Як раніше писав OBOZ.UA, Франківський районний суд Львова відмовив ПриватБанку у стягненні заборгованості з клієнтки та частково задовольнив її зустрічний позов. Суд зобов'язав банк скасувати кредитний борг в 142,7 тис. грн, що виник внаслідок дій шахраїв, повернути списані кошти та виплатити жінці компенсацію за моральну шкоду в розмірі 20 тис. грн.